銀行口座や証券口座の整理術：終活でスッキリ

銀行口座や証券口座を持つことで資産の管理や運用ができますが、長年利用していない口座が増えると、資産の全体像を把握しづらくなり、相続時に家族へ負担をかけることになります。

終活の一環として口座を整理し、スッキリとした資産管理をすることが重要です。

ここでは、使っていない口座や証券の整理方法について、大切な3つのポイントを紹介します。

ポイント⑴使っていない口座をリストアップして解約

まずは、自分が持っているすべての銀行口座や証券口座をリストアップしましょう。

長年使っていない口座や、小額しか入っていない口座は解約することを検討します。

多くの口座を持つことで、管理が複雑になり、無駄な口座維持手数料を払っている場合もあります。

口座の解約には、銀行や証券会社の窓口やオンラインでの手続きが必要です。

特に、古い口座や地方銀行の口座を解約する場合は、印鑑や本人確認書類を用意しておくとスムーズです。

★また、残高が残っている場合は、メインで使う口座に移してから解約するようにしましょう。★

ポイント⑵主要な資産をまとめて管理する

★終活を進めるうえで、複数の口座に分散している資産をメインの銀行口座や証券口座にまとめると、全体の資産を把握しやすくなります。。

特に、老後の生活資金や緊急時の資金を一元化しておくと、日常の管理がスムーズになります。

また、メイン口座を決めることで、相続時に家族が遺産を整理しやすくなるメリットもあります。

メインの口座は信頼できる銀行や証券会社を選び、オンラインバンキングや投資信託の利用ができるようにしておくと、資産の管理や運用が効率的になります。

⑶口座情報を整理し、家族と共有する

★銀行口座や証券口座を整理したら、それらの情報をわかりやすくまとめておきましょう。

口座番号、銀行名、証券会社名、連絡先、ログイン情報などをリストにして、信頼できる家族と共有することが大切です。

特に、相続時に口座の存在が分からないと、家族が遺産を受け取る手続きが遅れる原因となります。
重要な情報を紙に書き出して保管するか、パスワード管理アプリを活用してデジタル化し、安全に保管しましょう。

★また、口座の整理が完了した際には、遺言書に記載しておくと、家族がスムーズに相続手続きを進めることができます。